隔日回购安排

隔日回购安排

隔日回购安排可以看作是另一种形式的ATS服务。银行利用一种所谓"清理账户”的形式来从事隔日回购安排。当一家公司营业日终了时，其支票账户中超过一定金额以上的存款“全部淸理出去”，投资于隔日回购协定，而隔日回购交易是向客户支付利息的。这样，尽管支票账户在法律上不能支付利息，但客户还是通过其支票账户的资金以隔日回购安排的方式获得了利息。

支票账户概述

支票账户也叫银行货币，是指在商业银行或其他金融机构中的存款，允许以支票方式提款，故属交易货币（或称m1）。也称支票存款账户。

支票是指出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给付款人或者持票人的票据。

支票的种类：现金支票、转账支票、普通支票。

注意：①现金支票只能用于支取现金。

②转账支票只能用于转账。

③普通支票上未印有“支票”或“转账”字样，既可以用于支取现金也可以用于转账。

④普通支票的划线支票（普通支票左上角划两条平行线），只能用于转账。

支票的基本当事人：出票人、付款人和收款人。

（1）支票的出票人：

是在经批准办理支票业务的银行机构开立可以使用支票的存款账户的单位和个人。

（2）支票的付款人：

出票人支票账户的开户银行。

（3）支票的收款人：

支票正面“收款人”栏中记载的人。支票的出票人可以在支票上记载自己为收款人。