远期外汇买卖

远期外汇买卖

远期外汇买卖是交割日定在交易日后第二个工作日以后某一日期的外汇买卖业务。远期外汇买卖所使用的价格称为远期汇率，它在交易合同中预先约定。

远期外汇买卖*主要的作用是能够用于避免汇率风险。通过远期外汇买卖，能够事先将未来将要支付或收入外汇的成本或收益固定下来，有利于成本核算，有效地规避汇率风险。

　　例如：

公司六个月后需支付进口货款1亿日元，而只有美元资金。为防范日元升值，公司做一笔六个月期限的卖出美元买入日元的远期外汇买卖，金额为日元1亿，远期汇率120.00。

六个月后日元升值，美元兑日元汇率下跌至115.00，公司仍可按照1美元兑120日元的汇率购入1亿日元。

远期外汇买卖适宜对象

适用于将来有外币之间买卖需求的客户，用于公司进出口贸易结算，支付信用证保证金等。客户需在银行开立有外币账户。

远期外汇买卖的优势

高息货币远期价便宜，低息货币远期价贵；可以在交易日就将未来交割日的汇率水平确定下来，将汇率风险完全锁定。

远期外汇买卖优势

客户委托银行在指定的交割日以合同约定的汇率，买入一种货币，卖出另一种货币，实现不同外币之间的转换。

远期外汇买卖交易货币

包括USD、EUR、JPY、GBP、AUD、HKD、CAD、CHF、SGD、CNH、CNY等。

远期外汇买卖交易期限

五年以内，CNY和CNH*长期限为三年。

远期外汇买卖交易流程

如中国银行，由客户发起指令，通过委托书形式确定交易细节，成交后银行出具交易证实，并在交割日实现收付。客户可在交易期中要求银行对该交易进行平盘或到期日前要求对该交易进行一次展期。

远期外汇买卖风险提示

无法享有在未来交割日即期汇率优于合同约定汇率的市场机会，只能按照约定汇率进行交割。