现金头寸

现金头寸

现金头寸是指在现金资产中，可供商业银行直接、自主运用的资金，银行习惯称之为现金头寸。

现金头寸的分类

现金头寸的类型有基础头寸和可用头寸之分

1、基础头寸作为商业银行即期可用资金，是商业银行资金清算的*后支付手段。在中央银行的超额备付金与库存现金可以相互转化。

基础头寸=在中央银行的超额备付金+库存现金

2、可用头寸是商业银行在一定时期内某时点的可运用的资金量。

可用头寸=基础头寸±上级行调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金±法定存款准备金调减或调增额±应调增或调减的二级准备金。

头寸概述

一句话解释:头寸，也称为“头衬”，是一种市场约定，承诺买卖合约的*初部位。说人话:头寸其实就是款项的意思，指的是一方当前所有可以运用的资金的总和。银行头寸主要包括在央行的超额准备金、存放同业清算款项净额、银行存款以及现金等部分。

商业银行的头寸还有一个重要的作用，就是用于商业银行现金的调度。例如，商业银行现金过多，就会将多余的现金存入中央银行，其结果是商业银行的超额准备金余额增加，库存现金下降。反之，商业银行的超额准备金账户和库存现金账户出现反方向的变化。

头寸管理很重要，首先要确保正常支付能力，保持合理头寸，防止账户透支；二是要防范风险，加强资金流动性情况的监测；三是要提高效益，在保证支付能力的前提下，尽可能降低无息和低息资金，对头寸进行灵活调度，提升资金运用效率，增加资金收益。