基金单位净值

基金单位净值

基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，也就是每一份额基金的单价。若是开放式基金，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。若是封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。

基金单位净值计算公式

计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额

根据上述公式可知：

1、要得到基金净值，要先知道基金资产总值。基金资产总值是指一个基金所拥有的资产（包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产）于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。

2、基金公司收到数据后，再进行统计。统计好当日的净值和涨幅后，需要发给托管人复核，复核完成后再发给监管机构审核备案，*后再呈现在各大基金销售网站上，所以投资者只能在晚上九点后才能查看基金的净值变动。

投资者只能根据基金公司公布的净值，和自己购买的成本相比，如果当日净值在成本之上，则是盈利的，反之就是亏损的。

例子说明：基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，如果投资者是在认购期1元净值时购买的，并且现在卖掉（即赎回），市场以1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，那么投资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

基金单位净值的作用

1、计算买入份数

假设张小姐想买入A基金10000元，所需手续费0元，当日该基金单位净值为2元，小明买入的基金份额=(买入金额-手续费)÷单位净值=10000÷2=5000份。

2、计算期间盈亏：

假设张小姐买完上述基金后1周，基金单位净值上升至3元，基金市值=基金份额*单位净值=5000*3=15000元；盈亏=基金市值-本金=15000-10000=5000元

3、计算卖出金额：

假设张小姐持有一段时间后，决定卖出这只基金，假设卖出时，基金单位净值是2.5元，基金赎回手续费为100元，那么，到手金额=基金份额*单位净值-手续费=5000*2.5-100=12400元